8月17日，围绕“五篇大文章”，服务“新质生产力”，由南方财经全媒体集团指导、21世纪经济报道主办的“2024资产管理年会暨第十七届21世纪『金贝』资产管理竞争力研究案例发布盛典”在上海举办，平安养老险成功入围“2024卓越科技金融保险公司”『金贝』优秀案例库。

21世纪『金贝』资产管理竞争力案例征集是由南方财经全媒体集团旗下21世纪经济报道于2008年发起并主办，是为发现资产管理行业成长中的内在逻辑，同时挖掘财富管理的创新模式，探索中国资产管理行业的成长法则与未来方向，为投资者梳理财富管理市场，寻找优秀投资机构与产品。

此次是平安养老险第三次入围『金贝』优秀案例库。2008年6月和2014年8月，平安养老险分别入围“年度最佳企业年金管理机构”“最佳企业年金投资管理人”优秀案例库。2024年，公司凭借“平安养老险投资风控一体化平台建设项目”，入选“2024卓越金融科技保险公司”优秀案例库。

科技赋能金融风控

自主搭建投资风控一体化平台

随着企业年金基金规模与参保职工的进一步增长，企业年金账户数量也达到一个新的台阶，各家年金投资管理人的账户管理难度进一步提升。面对管理的4000+交易账户、8000+风控规则和高度个性化的管理要求，平安养老险在主动风控、精细化管理、数字化经营方面深耕开拓。

在此背景下，平安养老险搭建了投资风控一体化平台，该平台由MERCURY（以下简称MCRY）和交易中台两大子系统构成。其中，MCRY系统搭建投资交易订单管理、头寸管理、组合管理和合规风控管理四大业务模块，打造指令交易引擎和合规风控引擎两大高性能引擎，满足不同投资交易业务场景；交易中台子系统打造头寸引擎、数据交换引擎、流式计算引擎，为MCRY系统头寸和风控管理提供技术底座。

通过建立投资风控一体化平台，平安养老险为投资风险防范数字化全面转型打下基础，构建了数字化运营体系下的风险长效防控新机制。

挖掘投资交易、投资风控、科技创新深层价值

投资风控一体化平台为确保风险管理的数据准确性、有效性以及紧跟监管政策要求，不仅在产品穿透方面开展系统、逻辑方案设计，也在测算引擎优化上下功夫。系统上线以来，不仅有效落实产品穿透风险防范，还提升风控系统能效，实现全生命周期风险事项跟踪管理，在投资交易、投资风控、科技创新上均有突出表现。

 

在投资交易方面

该平台覆盖了权益、固收、非标、衍生品各类品种，单账户下单模式和批量下单模式可按需切换，还成功打通上下游系统，支持多订单展开、一键清仓等多项功能。

 

在投资风控方面

事前，公司率先实现在投资指令下达时，系统实时计算穿透养老金产品后各类投资比例，自动拦截主动超比例风险事项，将风险扼杀在摇篮中，领先行业全面落实产品穿透事前管理；借助MCRY系统风控控制颗粒度细的优势，对客户个性化风控需求有很好的支持和覆盖，个性化功能实现周期缩短80%。事中，实现可视化、可实时灵活测算，风控系统自动拦截率超90%，节约人工审核成本；得益于强大的计算引擎，风控计算检查时效将可以得到大幅提升。同时在事后，公司实现全生命周期风险事项跟踪管理，每日全量事件预警检查速度提升64%；支持完成生命周期记录调取，对历史10万+事项记录及4000+风控规则进行完整记录和追溯。

在科技创新方面

公司独创头寸算法，采用了实时数据传输技术和分布式流式计算引擎，实时捕获交易系统的最新事件参与头寸计算，端到端仅需5秒以内，达到行业领先水平，进一步提升资金使用率，既保障资金安全，又实现灵活管理。

作为国内首家成立的专业养老险公司，平安养老险聚焦养老主业，以“专业的养老资产管理机构”为目标，助力国家积极应对老龄化战略。未来，公司将始终秉持着“守法+1”的风险管理理念，以守法合规为前提，严格遵循监管机构的要求，高度重视公司风险管理体系的建设，以守护住人民养老的“钱袋子”为初心、理想和使命，助力养老金融高质量发展和金融强国建设。